Identitätsprüfung und Geldwäscheprävention bei Lucky Coin

Lucky Coin wendet KYC und AML Kontrollen an, um die Identität von Kontoinhabern zu prüfen, Betrug vorzubeugen und Finanzkriminalität zu bekämpfen. Die Maßnahmen orientieren sich an regulatorischen Anforderungen in Deutschland, einschließlich Vorgaben zur Geldwäscheprävention.

Die Richtlinie unterstützt:

• faires Spiel durch geprüfte Konten und klare Regeln;
• Nutzersicherheit durch risikobasierte Sicherheitsmaßnahmen;
• Transparenz bei Identitätsprüfung, Dokumenteneinreichung und Kontoprüfung;
• Einhaltung gesetzlicher Pflichten, einschließlich relevanter Meldepflichten.

Jeder neue Nutzer muss eine Identitätsprüfung abschließen, bevor bestimmte Kontofunktionen vollständig genutzt werden können. Die Ausweisprüfung kann zusätzliche Dokumente erfordern, wenn gesetzliche Vorgaben oder interne Sicherheitsmaßnahmen dies verlangen.

Angefordert werden können:

• amtliche Lichtbildausweise zur Bestätigung der Identität;
• Nachweise zum Wohnsitz oder zur aktuellen Anschrift;
• Bestätigungen zur Inhaberschaft genutzter Zahlungsmethoden.

Lucky Coin setzt Kontrollen ein, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige illegale Aktivitäten zu verhindern. Die Maßnahmen beruhen auf einem risikobasierten Ansatz und können je nach Verhalten, Transaktionsmuster oder rechtlicher Pflicht angepasst werden.

Zu den AML Maßnahmen gehören:

• Transaktionsüberwachung und Prüfung von Kontoaktivitäten;
• automatisierte Regeln zur Erkennung ungewöhnlicher Muster;
• erweiterte Sorgfaltsprüfungen bei erhöhtem Risiko;
• Überprüfung hoher oder ungewöhnlicher Transfers;
• Risikobewertung einzelner Konten und Vorgänge;
• Abgleich mit Sanktionslisten und Prüfungen politisch exponierter Personen;
• Meldungen an zuständige Behörden, soweit gesetzlich erforderlich.

Die Plattformregeln unterstützen die Identitätsprüfung, den Kontoschutz und die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Nutzer dürfen keine Handlungen vornehmen, die Identität, Zahlungsflüsse oder Spielaktivitäten verschleiern.

Untersagt sind:

• Eröffnung oder Nutzung mehrerer Konten entgegen den Plattformregeln;
• Einreichung gefälschter, veränderter oder gestohlener Dokumente;
• Versuche zur Geldwäsche oder Verschleierung der Herkunft von Geldern;
• Manipulation technischer Systeme, Kontrollen oder Spielabläufe;
• Weitergabe, Verkauf oder Überlassung des Kontozugangs an Dritte;
• Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht dem Kontoinhaber gehören;
• falsche Angaben zur Identität oder zu personenbezogenen Daten.

Verstöße gegen KYC, AML oder CTF Vorgaben können Durchsetzungsmaßnahmen auslösen. Je nach Sachverhalt kommen vorübergehende oder dauerhafte Kontosperrung, Einfrieren oder Einziehung von Geldern mit Bezug zu verdächtigen Aktivitäten, Stornierung von Wetten oder Gewinnen, Meldung an zuständige Behörden nach Maßgabe der geltenden Vorschriften in Betracht.

Nutzer müssen vollständige, richtige und aktuelle personenbezogene Daten bereitstellen. Die Verifizierung ist innerhalb der angeforderten Fristen abzuschließen, damit Kontoprüfungen und regulatorische Anforderungen erfüllt werden können. Zusätzliche Dokumente oder Erläuterungen sind auf Anfrage bereitzustellen, sofern sie für KYC, AML oder Sicherheitsmaßnahmen erforderlich sind. Zahlungsmethoden dürfen nur genutzt werden, wenn sie dem jeweiligen Kontoinhaber gehören. Verdächtige Aktivitäten, unbefugter Zugriff oder Unstimmigkeiten im Konto sind unverzüglich an den Kundendienst zu melden.

Lucky Coin wahrt faires Spiel und Transparenz, um Nutzer zu schützen und eine sichere Umgebung für reguliertes Glücksspiel zu erhalten. Die Grundsätze gelten für Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung, Kontoschutz und verantwortungsvolles Spielen.

Maßgeblich sind:

• Einhaltung von KYC und AML Standards;
• vertrauliche Verarbeitung und Schutz personenbezogener Daten;
• laufende Überwachung auf verdächtige Aktivitäten;
• Prävention von Manipulation, Missbrauch und unfairem Verhalten;
• Unterstützung der Nutzer bei sicherheitsbezogenen Anliegen;
• gemeinsame Verantwortung von Plattform und Kontoinhabern;
• gleiche Bedingungen für alle Nutzer.